윌 테러 공격은 유럽에서 비트 코인을 완전히 무료로 끝낼 것인가?
파리와 브뤼셀에 대한 공격으로 테러 자금 조달에 대한 단속은 유럽 규제 당국이 비트 코인 ( bitcoin) 과 선불 지불 카드 (prepaid payment cards)와 같은 디지털 전용 통화를 규제하는 규칙을 강화하게 할 것 입니다.
유럽 연합 (EU)의 입법 기관인 유럽 집행위원회 (European Commission)는 6 월에 가상 화폐 교환 플랫폼이 자신의 고객이 누구인지를 확인하기 위해 자금 세탁 방지법을 개정 할 예정이다.
저스틴 솔로몬 | CNBC
벨기에 군대는 브뤼셀에서 관광 거리를 순찰합니다.
같은 Cryptocurrencies 비트 코인은 자신과 사람이 사용하는 오픈 시스템을 식별하기 위해 필요도 지불이나 수취인과, 자신의 익명 성을 특징으로한다. 규제 당국은이 사실이 범죄자들에게 매력적이라고 생각합니다.
"위원회는 가상 통화 교환 플랫폼을 자금 세탁 방지 지침의 범위에 포함시킬 것을 제안함으로써 이러한 플랫폼은 실제 통화를 가상으로 교환하고 그러한 교환과 관련된 익명 성을 끝내면 고객의 실사 통제를 적용해야합니다. 유럽 연합 집행위원회 (European Commission)는 2 월 보도 자료에서 밝혔다.
신분증은 여권, 공식 사진 신분증 또는 공과금 청구서와 같은 거주 증명서로 사용할 수 있습니다.
ISIS와 다크 웹
이것은 브뤼셀과 파리에서 11 월에 있었던 3 월의 공격에 책임이 있다고 주장되는 소위 이슬람 국가 (Islamic State)가 소위 다크 웹 (Dark Web)을 통해 자금을 지원 받고 있다고보고 한 바있다. 이것은 비트 코인 (bitcoin) 또는 기타 디지털 전용 통화가 선호되는 지불 방법 인 인터넷의 암호화 된, 접근하기 어려운 부분입니다.
Zebryx의 창립자 인 Scott Dueweke는 "(테러리스트 또는 범죄자) 은행 시스템이 잘 감시되고 있음을 알고 있습니다."라고 말하면서 "무한한 금액의 돈을 움직일 수있는 전 세계적으로 존재하는 섀도우 뱅킹 시스템이 있습니다. 컨설팅, 전화로 CNBC에 말했다.
10 월에 영국 재무부와 내무부 (home office)의 보고서는 디지털 전용 통화가 이미 총기류 및 마약과 같은 불법 제품에 대한 온라인 지불 방식으로 선호되고 있다고 결론지었습니다. 보고서는 디지털 전용 통화와 관련된 자금 세탁 위험이 낮지 만 사용이 확산되면 증가 할 수 있다고 덧붙였다.
몇 달 후, 1 월에 네덜란드 당국은 비트 동전 세탁소를 운영 한 혐의로 10 명을 체포했다.
어떤 영향?
영국의 판사 비즈니스 스쿨의 케임브리지 대학교 (University of Cambridge)의 학자 인 가릭 힐만 (Garrick Hileman)은 돈 벌기 방지와 "고객을 알아라"규칙에 대한 모범 사례를 이미 준수함으로써 많은 변화를 가져온 비트 코인 거래에 대해 그 변화가 미미한 영향을 미칠 것이라고 말했다. 전화로 CNBC.
힐튼에 따르면 이미이 협약은 샌프란시스코에 본사를 둔 크라켄 (Kraken)과 영국 은행 파트너로서 바클레이 (Barclays)를 확보 한 피어 투 피어 (peer-to-peer) 디지털 통화 플레이어 인 서클 (Circle)을 포함한다.
그 공간에있는 다른 플레이어는 표준에 도달하거나 유럽 연합 (EU)을 떠나거나 EU 고객에게 서비스를 제공하지 않는 것으로 생각해야합니다. 미국과 영국과 같은 일부 관할권은 EU가 계획 한 것과 유사한 단속을 이미 시작했으며 다른 국가들도 이와 유사한 조치를 취하기를 바라고있다.
나카오 유리코 | 블룸버그 | 게티 이미지
선불, 이름 없음
유럽 연합은 선불 결제 수단 사용에 대한 식별 요구 사항을 강화할 계획이며, 소비자 선불 카드가 대다수를 차지합니다. 이것들은 은행 계좌와 연결되어 있지 않고, 현금으로 가득 채워져 있으며 특정 상점에 연결된 카드를 포함 할 수 있습니다.
선불 카드는 작년의 파리 공격에 대한 익명의 자금 조달을 위해 테러리스트가 사용한 또 다른 수단이라고 생각됩니다.
현행 규정에 따라 한 국가에서만 사용할 수있는 것보다 최대 250 유로 (283 달러) 또는 500 유로의 가치를 지닌 재 장전이 불가능한 카드는 신분을 확인할 필요가 없습니다.
이러한 기준은 뉴스 규정에 따라 낮아질 수 있으며 카드 소지자는 신분증이나 여권으로 신분을 확인해야 할 수도 있습니다.
미국 정부와 국제 법 집행 기관에 조언 한 듀웨크 (Dueweke)는 EU의 단속은 단지 "표면적"영향을 미칠 뿐이라고 말했다. 범죄자들과 테러리스트들은이 규칙을 해결할 방법을 모색 할 것이라고 그는 설명했다.
그는 "(파리와 브뤼셀에서) 그 공격에 대한 무자비한 반응이라고 생각한다"고 말했다.
"이 시스템을 사용하는 범죄자들이 법률 및 규제 시스템을 주도하는 것이 단축되는 것이 아니라 성장하고 있습니다 ... 그들은 처음부터 이러한 지불 시스템을 얼리 어답터로 사용했습니다."라고 Dueweke는 나중에 덧붙였습니다.
